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洗錢新態樣 盯上福委會、跨海傳銷

可疑交易的新手法層出不窮，對此法務部調查局已在本月上旬召集全體國銀與會的專案會議中，列舉出多項疑似洗錢的最新態樣，其中，透過企業福委會或是跨海傳銷吸金，已位列調查局最新「盯上」的目標。

其中，銀行業者上月即向法務部調查局申報一宗某科技公司旗下的職工福利委員會的疑似洗錢交易資金移轉。

與會人士轉述，根據調查局洗錢防制科在會中的揭露，該態樣的交易金額接近1.300萬元，法人戶名為某科技公司的職工福利委員會，銀行發現該委員會經常有和這家科技公司沒有關係的另一家資訊公司把現金或支票存入，而在今年4月，該福委會先是在月初匯出23筆合計超過600萬款項到個人戶，之後又再匯快200萬元到該科技公司，銀行業者在查閱職工福利金條例規定之後，認為該福委會帳戶，不論是支票及匯項的進帳，或是款項匯出，均不合乎條例規定，視同異常交易，因此向調查局進行STR（疑似洗錢交易通報）通報。

除帳戶直接的金流往來現象異常，調查局對於吸金、炒股這類現象，也特別在會中點名要求提高警覺，其中包括傳銷業的公司和會員之間過於頻繁的「回饋金」或「紅利」轉帳，將被懷疑「吸金」，現在進行STR通報的機率已大幅升高。

例如，調查局在今年4月即接到一筆新的香港跨海匯款的疑似洗錢通報，該案所以被通報，除了原存戶今年4月引薦多名外籍人士開戶，並匯到香港一家收款公司去投資香港某家科技公司，其中一位年長的開戶者所說明的投資獲利與匯款金額明顯不對稱，因而被銀行高度懷疑召集會員進行多層次傳銷吸金，因此列為STR報送調查局。

調查局上月還接到一件與「人力仲介公司」相關的可疑交易通報，地點在中科。一名中科的人力仲介行業客戶，突然在3、4月有大筆、頻繁的金額匯往越南，雖該客戶聲稱是幫外勞匯款回家鄉，銀行人員認為這種收受外勞存款、進而匯款的行為已超出人力仲介公司業務範圍，且不符銀行法規定，等於是「地下通匯」，因此列為STR報送。

中時電子報 工商時報【朱漢崙╱台北報導】 2018年5月28日

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