攤開2021國內受益人數前十大ETF，截至8月底，0056受益人數逾44萬人居冠，比排名第二的0050多出11萬以上。挾其超人氣，穩坐台股ETF人氣王寶座，但檢視今年來績效卻落在後段班，很多投資人都想問0056到底怎麼了？想要存ETF、穩穩領息，還有更好的選擇嗎？

就前十大熱門ETF來看，除0056強調股息收益外，另外還有00878（國泰永續高股息）可做為長期存股標的。若進一步以這2檔績效比拚，會發現不論短中長期，00878報酬率皆優於0056。截至8月底，0056近1個月、近3個月報酬率甚至為負，而拉長至近1年，00878報酬率將近3成，0056則是17%。

再看存股族最關心的配息率，由於0056採年配息，今年尚未配出，若以去年收益分配金額計算，配息率約4.8%；而00878為季配息，若以過去4季配息加總計算，目前年配息率約4.13%。重點是相較0056，00878少了人為預測風險，也因此讓投資達人重新思考配置。

不敗教主陳重銘就指出，今年6月0056調整成分股，納入航運、面板等景氣循環股，有違存股族追求穩定獲利、穩穩領息的初衷。而近期報酬率，果然反映了該產業特性，投資人買進0056，等於多承擔了一項人為預測風險。

他解釋，0056追蹤的是「臺灣高股息指數」，成分股挑選原則，開宗明義即是「預測未來一年現金股利殖利率」最高的前30檔個股，但預測可能會失準，買進景氣循環股更可能會賺到股利，卻賠掉價差，投資人要了解，這是0056難以擺脫的宿命。反觀00878，追蹤的是「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」，成分股及權重是依據過去3年的殖利率決定，少了人為預測干擾，專注過去表現。

陳重銘強調，既然投資ETF，成分股就要符合「被動」精髓，「如果是主動預測未來一年表現，自己挑股就好。高股息ETF關鍵在長期穩定，能排除預測錯誤的可能，對投資人而言應是利大於弊。」

0056人氣高但績效不如00878

新百王證券  電子交易CP值領先者

營業員：曾坤琦           　　07-241-9575

高雄市前金區中華三路11號B1

100年金管證總字第0066號

 

更多